Com o crescimento das apostas esportivas e jogos online, a detecção de fraudes tornou-se uma preocupação crescente. À medida que mais jogadores são atraídos para essas plataformas, o risco de atividades fraudulentas também aumenta, trazendo desafios significativos para operadores e usuários.
Garantir um ambiente de jogo seguro e confiável requer uma abordagem diversificada, que combina tecnologias avançadas, conformidade regulatória e estratégias proativas. Aqui estão algumas dicas sobre como os operadores de apostas esportivas e jogos online podem detectar e prevenir fraudes.
Processos robustos de KYC
O Know Your Customer (KYC) - Conheça Seu Cliente, em tradução para o português - é um processo vital para operadores de apostas esportivas detectarem potenciais fraudes ao cadastrar novos clientes ou reautenticar usuários recorrentes. Ele é usado para verificar a identidade dos clientes e avaliar o risco de envolvimento em atividades ilegais, como lavagem de dinheiro, financiamento ao terrorismo ou outros crimes financeiros.
O KYC envolve a coleta de informações pessoalmente identificáveis do cliente, como nome, endereço, data de nascimento e documento de identidade emitido pelo governo, verificando essas informações por diversos meios. Os dados são então analisados para determinar o nível de risco do cliente e o grau apropriado de diligência necessária para suas transações.
Especificamente para o mercado brasileiro, os operadores de apostas precisarão consultar o Cadastro de Pessoa Física (CPF) de cada novo usuário cadastrado. O CPF é o número de identificação fiscal concedido a todos os cidadãos brasileiros e estrangeiros que pagam impostos.
Confira também: Afinal, o que é Know Your Customer (KYC)?
Verificação precisa de documentos
A verificação de documentos de identidade, especialmente através de técnicas de documentoscopia, é fundamental no mercado de apostas para prevenir fraudes e garantir a segurança das operações. Essa abordagem permite confirmar a autenticidade dos documentos apresentados pelos usuários, evitando o uso de documentos falsificados e mantendo a conformidade com regulamentações como KYC e AML.
Parte importante desse processo é a captura eficiente de dados. Para isso, os operadores devem implementar tecnologias como tipificação de documentos, captura automática sem a necessidade de clique (apenas posicionando o documento e o rosto) e Reconhecimento Óptico de Caracteres (OCR) para extrair dados de modo rápido e fácil.
Confira também: Documentoscopia: o que é e como automatizar o processo
Verificações de PEPs e listas restritivas
Todos os novos usuários potenciais devem ser verificados em relação a diferentes regras de compliance — como se estão em listas de PEP (pessoas politicamente expostas) e quaisquer outras listas restritivas. Pessoas identificadas nessas listas podem ser rejeitadas ou bloqueadas de se cadastrarem, conforme exigido por lei. Além disso, as empresas precisam realizar monitoramentos contínuos dos usuários já cadastrados para identificar mudanças de status ou comportamentos suspeitos e interrompê-los.
Confira também: Conheça a importância do background check no mercado de apostas
Políticas e procedimentos anti-lavagem de dinheiro
Os operadores devem estabelecer políticas e procedimentos para prevenir lavagem de dinheiro, financiamento ao terrorismo e proliferação de armas de destruição em massa, como parte dos requisitos de conformidade regulatória na maioria dos países, incluindo o Brasil.
Clientes de maior risco podem exigir uma diligência adicional, ou a intervenção de especialistas humanos para revisar documentos manualmente. É importante personalizar o fluxo de trabalho para realizar as verificações necessárias e cumprir com os regulamentos anti-lavagem de dinheiro de acordo com suas regras de risco.
Confira também: Bets terão de prevenir lavagem de dinheiro: entenda a Portaria SPA/MF Nº 1.143/2024
Autenticação multifator no pós-onboarding
A preocupação com a detecção de fraudes deve se estender além do processo de onboarding do usuário. Mesmo após o cadastro, usuários legítimos podem ser alvo de roubo de contas, onde fraudadores assumem o perfil para cometer fraudes e obter ganhos ilícitos.
Para combater essa prática, a aplicação de uma ferramenta de autenticação multifator é eficaz. Ela permite a reautenticação periódica dos usuários e em quaisquer momentos que possam ser considerados críticos, como na troca de senhas, atualizações cadastrais, transferências monetárias e novas apostas, garantindo maior segurança e proteção contra acessos não autorizados.
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