• O que é o background check?
• Por que o background check é necessário?
• O background check é apenas uma formalidade?
• Como o background check é realizado?
• Quais coisas falham no background check?
• O onboarding significa que um cliente passou pelo background check?
• Como a tecnologia pode facilitar o background check?
• Por que trabalhar com a Caf para o background check?

O que é o background check?

O background check refere-se ao processo de verificar se uma pessoa é realmente quem afirma ser. Ele é frequentemente utilizado para verificar se uma pessoa tem antecedentes criminais, se é uma pessoa politicamente exposta ou se está em uma lista restrita.

Por que o background check é necessário?

O background check fornece às empresas conhecimentos importantes sobre os perfis de seus potenciais clientes. Também constitui uma parte importante dos requisitos do Know Your Customer (KYC) e Know Your Business (KYB), que as empresas são obrigadas a cumprir. Estas verificações não só ajudam as empresas a checar as identidades dos clientes, mas também avaliam o risco associado a cada cliente, permitindo às empresas tomar decisões com base em dados de aprovação ou rejeição do usuário. O background check também ajuda a desvendar os impostores e a combater fraudes.

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O background check é apenas uma formalidade?

O background check não é apenas uma formalidade. É um processo rigoroso de verificação de antecedentes do usuário que é utilizado para desvendar a verdade sobre ele. Estas verificações são uma importante fonte de informação para validar as reivindicações de clientes ou detectar nelas possíveis inconsistências. Os resultados do background check contribuem com o poder de decisão de permitir ou rejeitar que um cliente interaja com o negócio.

Como o background check é realizado?

O background check é um processo rigoroso de verificação de documentos e informações enviados pelos usuários. Isso pode envolver:

• Verificação da identidade: confirmação em tempo real se a pessoa é quem realmente diz ser.
• Verificação de documentos: os documentos e os dados fornecidos pelo cliente são verificados com o suporte de bases de dados relevantes para verificar se eles não são fraudulentos ou adulterados.
• Verificação do registo criminal: uma das checagens mais comuns é a verificação do registo criminal. Dessa forma, é apurado se o potencial cliente alguma vez esteve envolvido num crime, o tipo de crime, e se o utilizador é um infrator reincidente.
• Verificação do histórico do consumidor: a verificação do histórico dos consumidores pode fornecer informações sobre dívidas não pagas, tais como hipotecas ou empréstimos estudantis, permitindo às empresas avaliar a probabilidade de inadimplência.
• Verificação de PEP/listas restritas: para garantir que apenas pessoas legalmente autorizadas tentem acessar suas plataformas, as empresas verificam e impedem usuários restritos - tais como pessoas politicamente expostas, menores de 18 anos (sports betting), jogadores auto-excluídos e assim por diante.
• Divisão de Registro de Veículos: Uma verificação na Divisão de Registro de Veículos (DRV), pode ajudar a obter informações sobre o envolvimento do usuário em comportamentos de risco - alta velocidade, condução sem carta, ou sob a influência de álcool, entre outros.

Quais coisas falham no background check?

O background check é uma ferramenta útil para as empresas decidirem se querem oferecer seus serviços a determinados clientes, dependendo da sua avaliação de risco. Muitas vezes as empresas recusam o relacionamento com usuários que falham no background check devido aos antecedentes criminais, aos documentos fraudulentos, às credenciais falsas, ao registo de crédito parcial, ao teste de drogas positivo, à atividade adversa nas redes sociais, etc.

O onboarding significa que um cliente passou pelo background check?

O fato de um negócio prosseguir com o onboarding de um cliente não garante que ele tenha passado pelo background check. Na tentativa de adquirir mais clientes, muitas empresas iniciam o processo de onboarding, mas podem restringir o acesso a serviços premium até que o background check confirme a identidade e as credenciais do cliente.

Mesmo após o onboarding, se uma empresa detectar um cliente envolvido em comportamento de risco, mais informações sobre o ele podem ser solicitadas e uma adequada ação corretiva pode ser iniciada.

Como a tecnologia pode facilitar o background check?

A digitalização está transformando a economia e o background check não é exceção. Eis um olhar sobre como a tecnologia revolucionou a forma como o background check é conduzido:

• Automatização: as revisões manuais não só consomem tempo como também exigem muito esforço e são propensas a erros, o que pode requisitar que os usuários submetam novamente os documentos. Este inconveniente e a morosidade dos procedimentos de verificação geram frustrações nos clientes, os quais podem optar por recorrer aos serviços de um concorrente. Os processos automatizados coletam virtualmente os documentos necessários, o que acelera o processo e minimiza os erros.
• Acesso a relevantes bases de dados: a capacidade de acessar repositórios digitais acelera as consultas e melhora a qualidade das verificações.
• Melhor experiência do usuário: Em uma era de resultados 'instantâneos', os clientes não querem realmente esperar. O background check tecnológico reduz o tempo de resposta, o que ajuda a otimizar a experiência do usuário.
• Soluções inovadoras: tecnologias como o reconhecimento óptico de caracteres (OCR) tornaram possível extrair dados com precisão dos documentos apresentados para verificar digitalmente as informações contidas neles.
• Combate à fraude: o background check eficiente e a verificação de identidade ajudam a identificar os fraudadores e impedi-los no início da jornada do usuário, garantindo a segurança e a proteção dos usuários genuínos.
• Conformidade regulamentar: as soluções assistidas pela tecnologia ajudam as empresas a completar processos obrigatórios como a KYC e AML, bem como a proteger com segurança os dados dos clientes, permitindo-lhes cumprir as regulamentações em vigor.

Por que trabalhar com a Caf para o background check?

Com seu background check superior, a Caf permite conhecer melhor os seus usuários e monitorar dados importantes por meio da pesquisa de informações como: antecedentes criminais, história econômica e social, estatuto CNH ou outros documentos.

Empresas líderes, incluindo bancos, fintechs, companhias de seguros, mercados, empresas de logística, e muitas outras confiam na Caf para um background check preciso.

Os nossos processos orientados por IA, e complementados pela experiência humana, fornecem um dossiê holístico de informação sobre o cliente, permitindo às empresas reduzir a fraude, melhorar a experiência do cliente, e assegurar o cumprimento da regulamentação.

Utilizamos as mais recentes tecnologias - OCR, biometria facial, cópia de documentos, prova de vida com Liveness - para fornecer uma solução de background check de ponta a ponta. A habilidade comprovada da Caf em background check provém da capacidade de examinar mais de 40 fontes de consulta, incluindo:

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