O background check é uma solução essencial para conhecer melhor seus usuários e monitorar dados importantes. Nesse sentido, engana-se quem pensa que basta uma única checagem no momento do onboarding, por exemplo, e ficará tudo bem.
Algumas informações mudam com facilidade. É o caso de permissão para dirigir, negativa de antecedentes criminais e processos em aberto.
Este post chega justamente com o objetivo de alertar sobre a importância de acompanhar a evolução de tais dados por meio da realização de consultas periódicas para atualização no background check.
Siga com a leitura para saber mais sobre a importância do serviço e como realizá-lo de forma automatizada no seu negócio.
Por que realizar consultas periódicas
A realização de consultas periódicas no background check é importante como forma de atualizar os dados dos usuários e, consequentemente, mitigar os riscos que podem vir a impactar as organizações de forma negativa.
São várias as situações em que isso se mostra interessante ou até mesmo uma necessidade no sentido de evitar danos como fraudes de todo tipo e crises de imagem.
Um exemplo disso é a checagem de Pessoas Expostas Politicamente (PEPs) e listas restritivas por parte de instituições financeiras, cuja ação é uma exigência legal com o objetivo de prevenir os crimes de lavagem ou ocultação de bens, direitos e valores.
A verificação está prevista na Circular Nº 3.461, que consolida as regras sobre os procedimentos a serem adotados na prevenção e combate às atividades relacionadas com os crimes previstos na lei nº 9.613.
De acordo com o documento, as instituições financeiras e demais instituições autorizadas a funcionar pelo Banco Central do Brasil devem realizar testes de verificação, com periodicidade máxima de um ano, que assegurem a adequação dos dados cadastrais de seus clientes.
No entanto, para além dessa obrigação para o referido segmento, todas as empresas podem manter um acompanhamento de cadastro com o objetivo de conhecer melhor seus usuários e monitorar dados importantes.
Além de oportunizar a identificação de novas situações de risco, a prática também pode ampliar suas oportunidades de negócio, uma vez que pode abrir as portas para a entrada de clientes que em um primeiro momento foram barrados por não estarem totalmente alinhados com suas regras de compliance.
Nessas situações em que a atualização não se configura numa obrigação, as consultas periódicas podem ocorrer dentro do período de seis meses a um ano, a depender do risco que aquele indivíduo representa para a empresa.
Confira também: Como definir as fontes de consulta no background check
A importância de contar com um sistema automatizado
Para realizar consultas periódicas para atualização no background check, aposte em soluções que permitem fazer isso em tempo real e em poucos segundos, ou seja, uma solução automatizada.
Aqui na Caf, contamos com a possibilidade de você efetuar tal processo de forma automatizada junto à nossa plataforma.
As configurações são bastante simples. Em resumo, basta selecionar quais são os perfis que devem passar por consultas periódicas, definir a periodicidade da verificação e as informações que precisam ser validadas.
A partir disso, o próprio sistema fica encarregado de criar as transações necessárias para essa atualização acontecer de acordo com as regras que você estabeleceu.
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