O aumento das fraudes em apostas esportivas exige que os operadores aprimorem suas estratégias para acompanhar as táticas dos fraudadores, que estão sempre evoluindo. Para isso, é necessário combinar o conhecimento do setor, tecnologias avançadas e uma colaboração estreita com reguladores e outros operadores, como modo de garantir plataformas seguras e confiáveis.
O mercado global de apostas online está experimentando um crescimento exponencial e pode atingir US$ 184,28 bilhões até 2032, um aumento impressionante de 190% em uma década! Esse crescimento significativo traz consigo seus próprios desafios, principalmente relacionados às fraudes. Estima-se que, entre 2022 e 2024, as fraudes em apostas online tenham aumentado, em média, 64% ao ano.
Tipos de fraude no mercado bet
Os fraudadores exploram plataformas de apostas online para executar vários tipos de fraudes. Alguns dos tipos mais comuns incluem:
- Roubo de identidade e sequestro de contas: uso de informações roubadas para criar contas falsas ou invadir contas existentes, sacar dinheiro ou fazer transações fraudulentas.
- Abuso de bônus: o tipo de fraude mais comum (69,9%), que consiste na criação de múltiplas contas falsas para explorar promoções e resgatar bônus várias vezes.
- Lavagem de dinheiro: depósito de dinheiro ilícito em contas de jogo para simular que os recursos são provenientes de ganhos legítimos nas apostas.
- Uso de "mulas de dinheiro": recrutamento de usuários reais para ajudar na lavagem de dinheiro.
- Conluio: fraude em que jogadores se unem para trapacear em jogos multiplayer, compartilhando informações para obter vantagem injusta.
- Fraude de estorno (chargeback): solicitação de reembolso após um pagamento, alegando que a transação foi não autorizada ou fraudulenta, mesmo quando o serviço foi utilizado ou a compra foi legítima.
- Uso de bots: uso de scripts automatizados e bots para jogar em uma velocidade e escala impossíveis para humanos.
- Phishing e engenharia social: enganar usuários para que compartilhem seus dados de login, usados posteriormente para roubar de suas contas.
- Manipulação de resultados (match fixing): lucrar com apostas em resultados previamente combinados de eventos esportivos.
- Sites de apostas falsos: criação de sites fraudulentos para coletar depósitos de jogadores sem fornecer serviços de apostas reais.
- Manipulação do sistema de jogo: manipulação do software de jogos e Random Number Generation (RNG) para distorcer resultados.
- Despejo de fichas: perder fichas intencionalmente para um parceiro, facilitando a transferência de fundos de uma conta para outra.
- Fraude interna: manipulação de funcionários de empresas de apostas para explorar acessos, manipular resultados ou roubar fundos.
- Apostas de arbitragem: fazer apostas proporcionais em cada resultado de um evento esportivo em diferentes casas de apostas, de modo a garantir lucro independentemente do desfecho.
- Selfie manipulada ou roubada: uso de selfies manipuladas ou roubadas para contornar processos de verificação de identidade.
- Golpes com deepfake: esse tipo de fraude cresceu dez vezes entre 2022 e 2023, e envolve o uso de deepfakes sofisticados para criar vídeos ou imagens realistas, mas falsas, a fim de se passar por usuários legítimos ou enganar sistemas de verificação.
Confira também este relatório produzido pela Caf: Fraudes de identidade em apostas e jogos online: dados e análise do segmento
Motivos que impulsionam o aumento da fraude em apostas online
O principal motivo para o aumento da fraude em apostas online é o crescimento acelerado do próprio setor. O aumento no volume de jogadores e transações, o uso crescente de pagamentos digitais e criptomoedas, e a facilidade de acesso às plataformas online a partir de qualquer lugar e dispositivo criam novas oportunidades para os fraudadores.
O acesso a ferramentas criminosas sofisticadas e de fácil obtenção permite que os fraudadores realizem ataques complexos. Eles usam automação e bots para aumentar a escala e a velocidade de suas ações, além de impulsionar campanhas de phishing e engenharia social. A capacidade de explorar o ecossistema do cibercrime para desenvolver técnicas de evasão permite que os fraudadores contornem medidas de segurança pouco robustas.
Escondidos no anonimato da internet, os fraudadores podem operar em diferentes localidades geográficas, o que dificulta o trabalho dos combatentes de fraudes. Isso é agravado por diferentes padrões regulatórios para cada país, criando brechas que os fraudadores podem explorar. Além disso, a falta de familiaridade dos consumidores com as diversas formas de fraudes em apostas online e com as melhores práticas de segurança contribui para o aumento dessas fraudes.
Desafios gerados pelas fraudes em apostas online
As fraudes em apostas online impõe desafios significativos para os operadores de plataformas e afetam negativamente seus resultados financeiros. Por exemplo, a fraude de estorno faz com que os operadores percam o valor depositado e incorram em taxas adicionais. O abuso de bônus consome os orçamentos promocionais sem atrair clientes genuínos. A incapacidade de combater a lavagem de dinheiro pode resultar em descumprimento das regulamentações contra lavagem de dinheiro (AML) e em repercussões legais.
Os fraudadores utilizam tecnologias avançadas, como inteligência artificial e machine learning, para automatizar e ampliar seus ataques, além de evitar a detecção. Isso aumenta a frequência e a complexidade das fraudes, exigindo que os operadores adaptem e atualizem continuamente seus sistemas de detecção de fraudes, o que pode ser caro e consumir muitos recursos. Mesmo após investir nas mais recentes medidas de prevenção de fraudes, equilibrar a segurança com a experiência do usuário pode ser um grande desafio.
Medidas excessivamente rigorosas podem irritar usuários legítimos e prejudicar a experiência do usuário.
A fraude em apostas online prejudica a reputação das plataformas de apostas. Incidentes frequentes de fraude podem fazer com que os consumidores percam a confiança, resultando em uma queda no número de usuários ativos. Consumidores insatisfeitos expressando seu descontentamento nas redes sociais podem afetar a capacidade da plataforma de atrair novos clientes, impactando o crescimento do negócio.
A natureza anônima da internet e o ambiente global das apostas online complicam ainda mais os esforços para combater a fraude. Navegar por diferentes arcabouços regulatórios e requisitos de compliance específicos de cada país aumenta o desafio para os operadores. Essas lacunas legais afetam a colaboração entre operadores, órgãos reguladores e autoridades, prejudicando a implementação consistente e padronizada de medidas antifraude em escala global.
Métodos para combater fraudes em apostas online
Combater fraudes em apostas online exige que os operadores adotem uma abordagem multicamadas. Os métodos listados abaixo, quando combinados, podem auxiliar os operadores a reduzirem significativamente o risco de fraudes.
- Sistemas avançados de detecção de fraudes: implementar sistemas inteligentes de detecção de fraudes que utilizem algoritmos de machine learning e inteligência artificial para identificar padrões e comportamentos incomuns, gerando notificações em tempo real para os administradores.
- Monitoramento em tempo real: monitorar continuamente as atividades dos usuários e transações em tempo real para identificar e responder rapidamente a atividades suspeitas.
- Autenticação multifator (MFA): solicitar que os usuários forneçam duas ou mais formas de identificação antes de acessar suas contas.
- Análise comportamental: analisar o comportamento do usuário para identificar anomalias, como mudanças rápidas nos padrões de apostas ou logins de locais incomuns.
- Processo de KYC abrangente: implementar processos robustos de Know Your Customer (KYC) para verificar a identidade dos usuários durante o registro e de forma contínua, garantindo a autenticidade.
- Geolocalização e rastreamento de IP: usar geolocalização e rastreamento de IP para identificar e bloquear acessos de regiões de alto risco.
- Limites e controles: estabelecer limites para transações e saques, além de implementar outros controles para detectar atividades incomuns desde o início.
- Criptografia e manuseio seguro de dados: prevenir acesso não autorizado criptografando todos os dados, especialmente informações financeiras e pessoais, tanto em trânsito quanto em repouso.
- Auditorias de segurança regulares e plano de resposta a incidentes: realizar avaliações de segurança e testes de penetração, ou testes de pen, regularmente para identificar e corrigir possíveis vulnerabilidades na plataforma. Ter um plano de resposta a incidentes para ações rápidas.
- Colaboração: trabalhar em estreita colaboração com autoridades reguladoras e outros operadores para compartilhar informações sobre ameaças emergentes, melhorar coletivamente as medidas de segurança e garantir conformidade com regulamentos antifraude e contra lavagem de dinheiro.
- Educação e conscientização do usuário: educar os usuários sobre as táticas comuns de fraude em apostas online, como phishing e engenharia social, e incentivá-los a usar senhas fortes e únicas, além de ativar MFA.
Combata as fraudes em apostas online com a Caf
A expertise e a experiência da Caf no combate às fraudes em apostas online são reconhecidas internacionalmente. Combinando conhecimento específico do setor com tecnologias avançadas, a Caf melhora significativamente a segurança das plataformas de apostas online. Com acesso a um vasto repositório de bancos de dados públicos e privados, a Caf valida faces, documentos e uma variada gama de informações relacionadas à identidade de forma rápida e precisa.
A Caf é especializada em soluções abrangentes de verificação de identidade ao longo de toda a jornada do cliente, integrando segurança, uma experiência de usuário amigável e conformidade regulatória para impulsionar o crescimento do seu negócio.
Pronto(a) para combater fraudes em apostas online com a Caf? Agende uma demonstração agora.
.svg)
.svg)
.svg)
.svg){kind=logo}
