Fraud Prevention

5 dicas para estabelecer uma gestão de risco em prevenção à fraude

Alan Faleiro

May 21, 2024
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Com os golpes cada vez mais presentes e sofisticados devido ao uso da internet, cresce entre as empresas a consciência da necessidade de contar com uma gestão de risco em prevenção à fraude.

A medida vem sendo entendida como fundamental para manter a sustentabilidade dos negócios, uma vez que ajuda a diminuir os prejuízos e os danos à imagem causados por fraudes.

Sendo assim, é fácil reconhecer que investir em prevenção é o correto e também a medida mais barata a ser tomada, mas a pergunta que fica é: por onde começar?

Se essa dúvida também é sua, siga com a leitura e confira estas 5 dicas da Caf para você estabelecer uma gestão de risco em prevenção à fraude e evitar sofrer com fraudes no seu negócio. 

Comece pelo mais alto nível da empresa

É isso mesmo, o sucesso da implantação de uma gestão de risco em prevenção à fraude passa em grande parte por a ideia ser ‘comprada’ pelo mais alto nível da empresa, como forma de se obter respaldo para a tomada de decisões importantes para garantir a segurança do seu negócio.

Ou seja, o ideal é que o movimento ocorra de cima para baixo e a empresa estabeleça uma política de governança com um elevado grau de compromisso na prevenção de fraudes, para proteger a si e aos seus stakeholders.

Essa política de governança deve trazer todas as diretrizes da sua gestão de risco de modo a guiar o trabalho de todos os seus colaboradores no dia a dia das suas atividades. 

Estruture a sua área de prevenção à fraude

Contar com uma área de prevenção à fraude dentro da sua empresa é dispor de funcionários que vão se dedicar de forma integral ao trabalho de gestão de risco. Isso é muito importante, mas não é a sua única opção: você também pode terceirizar o serviço, seja de forma parcial ou total. 

Uma das principais vantagens da terceirização está na possibilidade de adaptar soluções de acordo com suas necessidades e nível de segurança exigido, recorrendo às empresas especializadas que possuem uma equipe qualificada e com a devida expertise para o manuseio das mais sofisticadas tecnologias existentes hoje no mercado.

Porém, o que acreditamos ser o melhor caminho é combinar os dois mundos, aliando uma estrutura mínima própria com as vantagens de terceirizar sua operação de prevenção à fraude. 

Enquanto sua própria equipe pode atuar com foco no controle interno e na medição e acompanhamento de resultados, seu parceiro terceirizado pode ficar responsável por toda a parte operacional e o suporte técnico ao setor de prevenção à fraude da sua empresa. 

Saiba mais em: Investir em um setor de prevenção à fraude interno ou terceirizar o serviço?

Estabeleça o seu processo de avaliação de risco

O trabalho de gestão de risco em prevenção à fraude pode ser estruturado a partir das seguintes diretrizes: dados, atenção e correção.

Inspire-se no conceito de cultura data-drive para tomar ações orientadas em dados, o que passa por filtrar elementos úteis e transformá-los em informação relevante para o momento da tomada de decisões. 

A atenção na análise de dados é que vai orientar quais são as áreas de maior risco de fraudes dentro da sua empresa e onde devem ficar concentradas as suas atividades de correção.

Busque a supervisão de uma auditoria externa

Após estruturar o setor e estabelecer o seu processo de avaliação de risco, um ponto importante é submeter o seu trabalho à supervisão de auditorias realizadas de forma interna e principalmente externa.

Trata-se de uma medida importante para você examinar, corrigir e até mesmo certificar as atividades desenvolvidas pela sua empresa na área de gestão de risco em prevenção à fraude. 

As auditorias funcionam como um instrumento regulador e complementar do trabalho que você já desenvolve, passando mais segurança e transparência tanto à sua equipe quanto ao público externo. 

Ofereça treinamentos na área de prevenção à fraude

Os fraudadores têm evoluído e acompanhado o desenvolvimento de novas tecnologias. Em um cenário assim, a sua empresa precisa fazer o mesmo e estar atualizada se deseja estar um passo à frente dos golpistas.

A solução para isso passa também por oferecer treinamentos regulares aos seus colaboradores da área de prevenção à fraude. 

A ideia é promover o senso crítico do time e deixá-lo por dentro das técnicas mais usadas pelos fraudadores e quais são as melhores soluções para proteger o seu negócio.

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